연금펀드 썸네일형 리스트형 소득공제 연금펀드 / 하나UBS 인best 연금펀드 소득공제 연금펀드 / 하나UBS 인best 연금펀드 소득공제 연금펀드도 종성준CFP를 통해 별도의 수수료없이 가입하실 수 있습니다. 연금펀드와 일반펀드에 대한 가입설명과 펀드관리는 저에게 변액연금을 가입하신분께만 해드리고 있습니다. 연금펀드 세제혜택: - 가입대상: 만 18세이상 국내 거주자 - 적립기간: 최소 적립기간 1년 이상에서 연단위로 연장 또는 단축 가능 - 연금지급: 만 55세 이후 저축기간 종료 후 최소 5년 이상에서 연단위로 연장 또는 단축 가능 - 가입한도: 분기당 300만원 이내 (전 금융기관 가입합계액 기준) - 소득공제: 연간 400만원 한도 내 당해년도 불입액 전액 연금펀드 중도해지시: - 기타소득(주민세포함 22%)으로 과세 - 해지가산세: 5년이내 해지시 불입액(연 400만원 .. 더보기 금값하락 이유 (금값 상승 , 금값 하락 / 금투자전망) 며칠전에 몇분의 고객분들이 변액연금펀드를 어떻게 해야할지 전화주셨습니다. 지금 펀드를 채권형으로 바꾸는 것보다는 현재의 주식 50%형을 유지하실 것을 권했습니다. (변액연금은 보통 최대주식편입비율이 50%까지입니다.) 그 설명을 드리는 도중에 금값에 대한 이야기가 나왔습니다. 세계경기가 불안하고 미국달러의 약세가 지속이 되는데 왜 금값이 떨어졌는지에 대한 질문이었습니다. 금투자도 투자수단중 하나입니다. 금값이 오르려면, 1. 달러가 약세여야 하고, 2. 정치/경제가 불안해야 하고 3. 인플레이션으로 화폐보다는 실물가치가 올라야 합니다. 2011년 8월까지는 위의 3가지 모든 조건이 맞춰졌었기에 금값이 올랐습니다. 그런데 8월이후에 유럽에서 시작된 2가지의 조건이 금값을 떨어뜨렸습니다. 금값 하락이유는 1.. 더보기 부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.) 10월중순에 전화가 왔습니다. " 재무설계를 받아보고 싶습니다." " 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다." 만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다. 1. 변액연금의 올바른 선택 2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석) 3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련) 지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다. 이야기 순서는 1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명.. 2. 연금펀드와 소득공제 금융상품 3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드 해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...) 4. 펀드를 투자한다면.. 더보기 국내펀드 / 해외펀드 / 연금펀드 현재 수익률 제가 주로 판매하는 펀드는 1. 연금펀드로서는 하나UBS연금펀드 - 펀드수익률도 좋으며, 특히 4개의 펀드(엄브렐러방식)로 구성되어 있어서 경기상황에 따라 유동적 운용이 가능합니다. 2. 한국투자 한국의 힘 이 펀드의 장점은 1. 환매수수료가 없다. - 거치식으로 운용할때 환매수수료부담없이 아무때나 이익을 환수할 수 있습니다. 2. 펀드수익률이 좋다. - 펀드규모가 중급이어서 시장상황에 민첩합니다. 지금까지 펀드수익률도 상당히 좋았습니다. 3. 국내형펀드이다. - 해외펀드비과세 규정이 없어져서 상대적으로 국내펀드가 장점이 있습니다. 3. 삼성그룹 적립식펀드 한국투자 삼성그룹주펀드는 가장 대표적인 그룹주펀드입니다. 과거에도 수익률이 좋았고, 앞으로도 지속적인 성장가능성이 높습니다. 지금까지 대부분의 경우 .. 더보기 2010년 소득세 최고세율 인하 2년간 유보 2010년에 소득세에 대한 세율이 변경이 되었습니다. 연말정산 받을때 아래이 세율에 주민세 10%를 합산해서 받으시면 됩니다. 세금이 워낙 잘 변하니까 항상 주의해서 보세요. 위에서 빨간 글씨로 35%써 놓은 것이 보이시죠? 2010년 올해에 바꾸려고 했는데 고소득층세금은 안바뀌었습니다. 2012년에 33%로 인하할 예정입니다. 아직은 멀었지만 11월이 되면 연말정산에 대한 관심이 많아지겠네요. 한푼이라도 연말정산을 더 받으려면 지금부터 준비를 하셔야 할 것입니다. 연금저축연금보험이나, 연금펀드등이 좋은 절세상품이 될 것입니다. 2010/09/05 - [보험 / 펀드 Q&A] - 상속세율 vs 증여세율 2010/09/04 - [종성준CFP 칼럼/종성준CFP 칼럼] - 종성준CFP는 누구? ! 2010/0.. 더보기 이전 1 다음
