그룹주펀드 썸네일형 리스트형 부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.) 10월중순에 전화가 왔습니다. " 재무설계를 받아보고 싶습니다." " 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다." 만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다. 1. 변액연금의 올바른 선택 2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석) 3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련) 지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다. 이야기 순서는 1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명.. 2. 연금펀드와 소득공제 금융상품 3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드 해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...) 4. 펀드를 투자한다면.. 더보기 국내펀드 / 해외펀드 / 연금펀드 현재 수익률 제가 주로 판매하는 펀드는 1. 연금펀드로서는 하나UBS연금펀드 - 펀드수익률도 좋으며, 특히 4개의 펀드(엄브렐러방식)로 구성되어 있어서 경기상황에 따라 유동적 운용이 가능합니다. 2. 한국투자 한국의 힘 이 펀드의 장점은 1. 환매수수료가 없다. - 거치식으로 운용할때 환매수수료부담없이 아무때나 이익을 환수할 수 있습니다. 2. 펀드수익률이 좋다. - 펀드규모가 중급이어서 시장상황에 민첩합니다. 지금까지 펀드수익률도 상당히 좋았습니다. 3. 국내형펀드이다. - 해외펀드비과세 규정이 없어져서 상대적으로 국내펀드가 장점이 있습니다. 3. 삼성그룹 적립식펀드 한국투자 삼성그룹주펀드는 가장 대표적인 그룹주펀드입니다. 과거에도 수익률이 좋았고, 앞으로도 지속적인 성장가능성이 높습니다. 지금까지 대부분의 경우 .. 더보기 한국투자 삼성그룹적립식 펀드 리플랫 한국투자 삼성그룹주펀드는 가장 대표적인 그룹주펀드입니다. 과거에도 수익률이 좋았고, 앞으로도 지속적인 성장가능성이 높습니다. 지금까지 대부분의 경우 일반주식형펀드보다 수익률이 높았습니다. 2010/09/30 - [펀드] - 2007년 11월] 삼성그룹주 펀드 분석 2 2010/09/30 - [펀드] - 2007년 11월] 삼성그룹주 펀드 분석 1 2010/09/30 - [펀드] - 2007년 11월] 펀드의 종류 2010/09/30 - [펀드] - 2007년 11월] 펀드를 분석하는 방법 변액연금 자료 2010/09/10 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 _ 첫번째 2010/09/08 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 III _ 첫번째 20.. 더보기 분산투자 _ 펀드투자 (국내펀드와 해외펀드) 당신이 하는 일은 뭡니까? "고객과 같이 대화하면서, 재정적인 문제를 해결하는 방법을 찾는 것입니다" 저는 고객과 상담을 할때 최대한 편하게 대화 하려고 노력합니다. 그냥 차한잔 하는 기분으로 인생에 대해 이야기를 하죠. 앞으로 무엇을 하려 하고, 어떤 재정적인 계획을 갖고 계신지를 물어봅니다. 보험은 어떤 것을 어떻게 가입했고, 노후을 위한 준비는 어떻게 하고 계신지.... 그리고 수입에서 생활비를 뺀 나머지는 어디에 투자 하는지를 여쭤봅니다. 고객에게 펀드에 대해 설명 하는 시간이 보통 30분~1시간 반정도 됩니다. 좀 더 이야기가 깊어지면 2시간이 되는 경우도 있습니다. (고객의 펀드에 대한 이해정도와 관심정도에 따라 시간이 달라집니다.) 분산투자는 1) 자금의 분산 - 보험 / 노후자금 / 펀드나.. 더보기 이전 1 다음
