부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.)

10월중순에 전화가 왔습니다.

" 재무설계를 받아보고 싶습니다."
" 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다."

만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다.      1. 변액연금의 올바른 선택      2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석)      3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련)

지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다.
이야기 순서는
  1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명..
  2. 연금펀드와 소득공제 금융상품
  3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드
                        해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...)
  4. 펀드를 투자한다면 언제까지 투자하고, 언제쯤 주식형 펀드를 채권형으로 변경하는지..  
  5. 금투자에 대한 설명과 앞으로의 투자전망
  6. 앞으로 언제 얼만큼의 목적자금이 필요하고, 그 돈을 마련하기 위한 적금과 펀드의 비율
  7. 변액보험과 펀드의 차이와 선택방법
  8. 자녀의 교육자금과 결혼자금을 위해 돈을 마련하는 방법으로서 어린이펀드와 어린이변액유니버셜보험(KIDS VUL)의 선택방법
  9. 이자율 상승의 원인과 전망

두분이 보험/펀드/투자/재무설계에 대해 많은 관심을 보이셔서 많은 이야기를 나누었습니다.
이야기를 하다보니 4시간이 훌쩍~~

 노후에 준비할 것은? 노후자금과 자금운용능력
    60세때 은퇴할때 10억의 돈을 마련하는 것이 중요한 만큼, 60세이후에 그 돈을 운용할 수 있는 재테금 감각이 있어야 합니다.
    돈을 운용하는 연습은 오직 경험으로만 할수 있으므로, 지금부터 준비하고 재테크를 해봐야 합니다.

 

오늘도 고객께..
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