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브릭스펀드

동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ 가입설계서 종성준CFP의 친절한 변액연금 설명 2011/01/31 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (하나_가입안내) 2011/02/01 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (둘_ 수수료/ 펀드) 2011/02/02 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (셋_ 세부내용) 2011/01/24 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (하나_가입안내) 2011/01/25 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (둘_ 수수료 / 펀드) 2011/01/26 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업.. 더보기
동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (셋_ 세부내용) 1. 동양생명 리셋플러스 변액연금(스탠다드 형) 연금지급방식 변액연금에서 가장 중요한 것은?? 펀드관리! _ 종성준CFP!! 1. 가장 좋은 변액연금을 선택! 2. 설계사가 오래 일할 수 있나? 3. 가장 중요한 것은? 펀드관리!! _ 경제흐름을 아는 전문설계사인가? 2011/04/01 - [오늘도 고객께..] - 변액연금(변액보험)펀드관리 : 펀드변경에 대한 생각 (코스피 2091일때) / 거치식 펀드 가입과 관리 2011/03/22 - [오늘도 고객께..] - 중국경제의 방향 (중국 양회의 내용 / 중국경제 / 중국펀드) 2010/11/10 - [종성준CFP 칼럼/종성준CFP 칼럼] - 10년 8월] 투자의 기본_ 투자할 때와 빠져나올 때!! (박스권장세에서 상승장으로) 2. 동양생명 리셋플러스 변액.. 더보기
동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (둘_ 수수료/ 펀드) 1. 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) 수수료 안내 ♬♪♬ - 동양생명 리셋플러스 변액연금(스탠다드형)에 대한 종성준CFP의 설명: 보험료와 사업비 동양생명의 사업비도 대부분의 보험사와 마찬가지로 보험료와 반비례합니다. 즉, 보험료가 많아질수록 사업비 비율은 줄어들게 됩니다. 그렇다면, 10만원 변액연금 10개를 가입하는 것보다는 100만원 변액연금 1개를 가입하는 것이 사업비를 적게 내게 됩니다. 고객님이 선택하시는 변액연금!! 전문가와 상담하셔야 합니다. 종성준CFP의 자격증: . CFP (국제공인재무 설계사) _ 전세계 23개국에서 인정하는 국제 자격증 . AFPK . 펀드투자 상담사 . 증권투자 상담사 . 파생상품 투자상담사 2. 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드형)펀드의 종류 및.. 더보기
동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형) _ (하나_가입안내) 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스탠다드 형)에 대한 종성준CFP의 비교설명: 전체적인 평가 동양생명 리셋플러스 변액연금 2가지 1. 스텝업이 되는 스텝업형 2. 스텝업이 안되는 스탠다드형 1. 2011/01/24 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (하나_가입안내) 2011/01/25 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (둘_ 수수료 / 펀드) 2011/01/26 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형)_ 셋 (스텝업 / 세부내용) 2011/01/27 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형)_ 가입설계서 2. 일반계정 전환옵션으로 수익률 보존을 .. 더보기
동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형)_ 가입설계서 2011/01/24 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (하나_가입안내) 2011/01/25 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형) _ (둘_ 수수료 / 펀드) 2011/01/26 - [동양생명 변액연금] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 (스텝업플러스 형)_ 셋 (스텝업 / 세부내용) 더보기
미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 가입설계서 2010/12/08 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 첫번째 (가입안내_ 펀드관리_ 해약환급금) 2010/12/09 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 두번째 (변액연금 사업비와 펀드관리/ 펀드추가) 2010/12/10 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 세번째 (STEP-UP 기능_일반계정전환_추가납입) 더보기
미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 세번째 (STEP-UP 기능_일반계정전환_추가납입) 1. 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV Step- Up보증 ♬♪♬ - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 III에 대한 종성준CFP의 설명: 스텝업 기능  미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV은 단계별 채권형비율을 정하지 않았습니다. 간단하게 목표로한 수익률이 달성되면 초과금액을 무조건 채권형으로 운영하는 것입니다. 결론적으로 스텝업이 되었다면 채권형비중이 높아져서 주가상승기에 수익률을 올리기는 힘듭니다. 그러나 한번 올라간 수익률은 채권형비율이 높기때문에 떨어지지 않도록 했습니다. 펀드에 장기적인 적립식투자한다는 개념에서는 약간 빗겨간 상품입니다. 하지만, 안정적인 노후자금마련이라는 생각에서는 좋은 상품이라고 할 수 있습니다. 스텝업을 선택하는 것은 고객의 선택사항입니다. 젊은 분이시라면 스텝업기능없이 계속 계.. 더보기
미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 두번째 (변액연금 사업비와 펀드관리/ 펀드추가) 1. 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV 수수료안내 ♬♪♬ - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV에 대한 종성준CFP의 설명: 보험료와 사업비 I 미래에셋생명의 사업비는 모든 보험사들중에서 가장 저렴한 편입니다. 기본보험에 대한 사업비가 저렴하지만, 10년이후에는 더욱 타사대비 사업비가 저렴해집니다. 추가납입보험료에 대한 사업비도 2%로 가장 저렴한 편입니다. 미래에셋생명의 사업비는 대부분의 보험사와 마찬가지로 보험료와 반비례합니다. 즉, 보험료가 많아질수록 사업비 비율은 줄어들게 됩니다. 고객님이 선택하시는 변액연금!! 전문가와 상담하셔야 합니다. 종성준CFP의 자격증: . CFP (국제공인재무 설계사) _ 전세계 23개국에서 인정하는 국제 자격증 . AFPK . 펀드투자 상담사 . 증권투자 상담사 . 파.. 더보기
미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV _ 첫번째 (가입안내_ 펀드관리_ 해약환급금) ♬♪♬ - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV에 대한 종성준CFP의 설명: 전체적인 평가 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV의 특징을 보면 1. 펀드숫자가 15개로 가장 많습니다. (12월에 IV로 변경되면서 펀드추가) 2. 사업비가 가장 저렴한 편이다. 3. 일반계정전환과 스텝업기능이 있다. 4. 납입중지기능이 있다. 5. 주식편입비율은 최대 50%까지 입니다. 6. 연금 지급형에 실적배당형이 있습니다. 7. 납입기간과 연금수령기간의 연장과 축소가 가능 1. 미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV 가입예시 1) 기본계약사항 보험종류: 적립형 피보험자(보험대상자): 여자 36세 주계약 보험료: 30만원 납입기간: 10년납 예시 납입기간 연장가능 (미래에셋 파워스텝업 변액연금 IV의 최대 납입기간은 (연금개시-5년.. 더보기
부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.) 10월중순에 전화가 왔습니다. " 재무설계를 받아보고 싶습니다." " 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다." 만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다. 1. 변액연금의 올바른 선택 2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석) 3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련) 지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다. 이야기 순서는 1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명.. 2. 연금펀드와 소득공제 금융상품 3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드 해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...) 4. 펀드를 투자한다면.. 더보기
09년 10월] 코스피 박스권_달러 캐리트레이드_ 금투자_ 달러약세_ 금융위기 전개과정 2009년 10월 에 고객께 보내드린 메일입니다. 1. 1550~1750의 코스피 박스권을 예상했습니다. 상당히 정확한 예상이었습니다. 2. 지속적 달러약세에 대한 예상은 맞았습니다. 3. 달러캐리트레이드에 대해 썼으면, 예상대로 흐르고 있습니다. 4. 금에 대한 지속적 추천도 좋았습니다. 5. 환율은 2010년 상반기 1100원까지 떨어진다고 했는데, 약간 틀렸습니다. 6월말에 글을 쓴 이후로 꽤 많은 시간이 흘렀네요. 그동안 뜨거운 태양은 천천히 열을 식혔고, 푸르른 낙엽은 단풍색으로 갈아입고 있습니다. 저는 7월부터 9월까지 계약을 하느라 바빴습니다. 특히 지난 9월달에는 많은 분들께서 변액연금을 저에게 가입하셔서, 꽤 바쁘고 즐거운 달이었습니다. 9월달에 변액연금을 가입하신 고객분들께서 저에게 요.. 더보기
09년 2월) 브릭스펀드_원자재펀드_채권_금리_변액연금 펀드관리 2009년 2월에 고객께 보내드린 메일입니다. . 2009년 2월에는 벌써 금리가 많이 내려서(2%) 채권형펀드추천은 안했습니다. . 가장 좋았던 제안은 한국이 새로운 3저현상으로 혜택을 볼 것이라는 것이었습니다. . 금투자는 계속 추천했습니다. . 러시아 투자를 하지말자는 제안은 틀렸습니다. 제가 게을러졌나 봅니다. 1월 초순부터 경제관련글을 써야겠다고 다짐을 하면서 보냈었는데, 이제야 글을 마쳤습니다. 그렇다고 꽤 우수한 글도 아니어서 더욱 미안한 마음입니다. 이제는 전체적으로 펀드에 관심을 가져도 되는 시기가 된 것 같습니다. 투자에 대해 새로운 마음으로 검토해 보시기를 권합니다. 날씨가 좋아서 일하는 것보다는 놀고 싶은 날입니다. 제가 아래의 글을 쓴 것은 2009년 2월 12일 정도였습니다. 그.. 더보기
08년 6월] 라틴아메리카 (브라질_아르헨티나) 중동펀드_아프리카펀드_러시아펀드등 원자재펀드 투자 2008년 6월에 고객께 보내드린 메일입니다. 주가가 회복되는 듯한 착각을 주는 때였습니다. 저역시 회복에 대한 잘못된 판단을 했습니다. 원자재펀드에 대해 조심할 것을 권한것이 그나마 다행이네요. 라틴아메리카 (브라질_아르헨티나_칠레등)에 대한 내용을 중심으로 글을 썼습니다. 저는 모래시계 세대입니다. 대학교 다닐때 모래시계 방영시간에 맞춰 뛰어가서 보던 기억이 납니다. 지금 사무실에서 모래시계 경음악인 "그 푸른 오월은"을 듣고 있습니다. 모래시계의 장면도 생각납니다. 제 사무실이 서울시청-청계광장 근처다보니, 요즘 뉴스의 중심을 지나고 있습니다. 길을 걷다가 문득 [모래시계]에서 본 최루탄에 흐려진 도시가 생각납니다. 요즘 뉴스를 보면 마음이 아픕니다. 길을 걷다가 눈물이 날 것 같은 때도 몇번 있습.. 더보기
펀드상담/보험상담으로 구로에 다녀왔습니다. 어제 구로 디지털단지역의 고객분을 만나뵙고 왔습니다. 사람들의 옷차림도, 햇살도 어느새 가을입니다. 고객분과 직장동료분의 보험과 펀드에 대한 상담이었습니다. 다행이 이분은 2008년 6월부터 펀드를 시작하셔서 지금 수익률은 좋습니다. 미래에셋 디스커버리증권투자신탁 5호: 총 수익률: 31.14% 연환산 수익률: 13.31% 신한 BNP봉쥬르브릭스플러스 H : 총 수익률: 34.92% 연환산 수익률: 14.93% (** 총 수익률은 펀드가입시부터 지금까지의 수익률입니다. 연환산 수익률은 총수익률은 매년 수익률로 계산한 금액입니다.) 펀드상담을 해드리면서, 두개의 펀드를 국내 한국의 힘으로 바꾸실 것을 권해드렸습니다. 특히 신한BNP봉쥬르브릭스의 경우는 해외펀드과세때문에 이익에 대한 세금도 내셔야 하기 때문.. 더보기
동양생명 리셋플러스 가입설명서 2010/09/10 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 _ 첫번째 2010/09/10 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 _ 두번째 (수수료/펀드) 2010/09/10 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 동양생명 리셋플러스 변액연금 _ 세번째 (스텝업 / 세부내용) 2010/09/08 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 III _ 첫번째 2010/09/07 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 교보생명 프라임플러스 변액연금 II _ 첫번째 2010/09/06 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 교보생명 3UP인덱스 변액연금 _ 첫번째 2010/09/05 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 100세시대 변액연금.. 더보기

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