성장형펀드 썸네일형 리스트형 부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.) 10월중순에 전화가 왔습니다. " 재무설계를 받아보고 싶습니다." " 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다." 만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다. 1. 변액연금의 올바른 선택 2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석) 3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련) 지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다. 이야기 순서는 1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명.. 2. 연금펀드와 소득공제 금융상품 3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드 해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...) 4. 펀드를 투자한다면.. 더보기 분산투자 _ 펀드투자 (국내펀드와 해외펀드) 당신이 하는 일은 뭡니까? "고객과 같이 대화하면서, 재정적인 문제를 해결하는 방법을 찾는 것입니다" 저는 고객과 상담을 할때 최대한 편하게 대화 하려고 노력합니다. 그냥 차한잔 하는 기분으로 인생에 대해 이야기를 하죠. 앞으로 무엇을 하려 하고, 어떤 재정적인 계획을 갖고 계신지를 물어봅니다. 보험은 어떤 것을 어떻게 가입했고, 노후을 위한 준비는 어떻게 하고 계신지.... 그리고 수입에서 생활비를 뺀 나머지는 어디에 투자 하는지를 여쭤봅니다. 고객에게 펀드에 대해 설명 하는 시간이 보통 30분~1시간 반정도 됩니다. 좀 더 이야기가 깊어지면 2시간이 되는 경우도 있습니다. (고객의 펀드에 대한 이해정도와 관심정도에 따라 시간이 달라집니다.) 분산투자는 1) 자금의 분산 - 보험 / 노후자금 / 펀드나.. 더보기 이전 1 다음
