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펀드관리

미래에셋 파워스텝업 변액연금 III _ 첫번째 ♬♪♬ - 미래에셋 파워스텝업 변액연금 III에 대한 종성준CFP의 설명: 전체적인 평가 미래에셋의 변액연금은 파워스텝업 변액연금 III, 프리미머 변액연금 V, 플러스 변액연금 VI 가 있습니다. 미래에셋 파워스텝업 변액연금III의 특징을 보면 1. 사업비가 저렴한 편이다. 2. 일반계정전환과 스텝업기능이 있다. 3. 납입중지기능이 있다. 4. 펀드는 총 12개이며, 주식편입비율은 최대 50%까지 입니다. 1. 미래에셋 파워스텝업 변액연금 III 가입예시 1) 기본계약사항 보험종류: 적립형 피보험자(보험대상자): 여자 35세 주계약 보험료: 20만원 납입기간: 20년납 (미래에셋 파워스텝업 변액연금 III의 최대 납입기간은 (연금개시-5년)입니다. 연금개시나이: 60세 납입주기: 월납 2) 펀드구성: .. 더보기
교보생명 3UP인덱스 변액연금 _ 세번째 1. 교보생명 3UP인덱스 변액연금의 펀드변경및 스텝업기능 위에 있지만 중요한 내용이어서 한번 더 씁니다. 이를 만족하지 못하는 경우에는 해당 스텝의 보증금액으로 증액되는 시점의 기준가를 적용하여 계약자 적립금의 채권형 펀드 비율이 각 스텝별 "의무선택비율"이 되도록 계약자적립금의 펀드별 편입비율을 자동조정하여 연금지급개시시점까지 운영합니다. -- 스텝 1 보증금액(130%)으로 증액되는 경우 : 채권형 펀드 20% 의무선택 -- 스텝 1 보증금액(150%)으로 증액되는 경우 : 채권형 펀드 40% 의무선택 -- 스텝 1 보증금액(200%)으로 증액되는 경우 : 채권형 펀드 60% 의무선택 단, 위에서 정한 의무선택비율이 해당 스텝의 보증금액으로 증액되는 시점에 이미 충족되어 있는 경우에는 자동 조건 없.. 더보기
교보생명 3UP인덱스 변액연금 _ 두번째 1. 교보생명 3UP인덱스 변액연금 수수료 안내 ♬♪♬ - 교보생명 3UP인덱스 변액연금에 대한 종성준CFP 설명: 납입후 유지비가 1.5%에서 1%로 인하. (월납 30만원 이상일때입니다.) 역시 고객님들의 힘은 무섭습니다. 납입후 유지비가 1.5%에서 1%로 떨어지면서 정말로 장기투자하기에 좋은 상품이 되었습니다. ♬♪♬ - 교보생명 3UP인덱스 변액연금에 대한 종성준CFP 설명: 교보생명 프라임플러스변액연금보다 수수료가 작습니다. 교보새명 3UP변액연금의 펀드수수료는 0.3%(채권형)~0.5%(인덱스형)입니다. 당연히 같은 수익률일때의 해약환급금은 3UP변액연금이 더 높습니다. ♬♪♬ - 교보생명 3UP인덱스 변액연금에 대한 종성준CFP 설명: 사업비와 펀드수수료 교보의 사업비는 상당히 저렴한 수준.. 더보기
교보생명 100세시대 변액연금 가입설계서 2010/09/04 - [종성준CFP/종성준CFP 칼럼] - 종성준CFP는 누구? ! 2010/09/03 - [변액연금/변액연금 관리방법] - 변액연금 선택과 관리방법 2010/09/05 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 100세시대 변액연금 (교보생명)_첫번째 2010/09/06 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 100세시대 변액연금_ 두번째 2010/09/05 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 100세시대 변액연금_ 세번째 이야기 2010/09/06 - [변액연금/변액연금 상품연구] - 교보생명 3UP인덱스 변액연금 _ 첫번째 2010/09/06 - [종성준CFP/종성준CFP 칼럼] - 에그플레이션 _ Egflation (산물가격상승으로 인한 세계적인 인플레이션현상) 더보기
100세시대 변액연금_ 두번째 100세시대 변액연금의 포인트!! 100세시대 변액연금은 평생을 펀드로 운용됩니다. 그렇다면 가장 중요한 것은 평생동안 펀드를 관리해 줄 수 있는 설계사입니다. 오랫동안 일할 수 있고, 경제흐름을 정확히 읽어낼 수 있는 전문설계사를 만나야 합니다. 저에게 연락주세요. 1. 교보생명 100세시대 변액연금 수수료 안내 ♬♪♬ - 교보생명 100세시대 변액연금에 대한 종성준CFP의 비교설명: 프라임플러스변액연금보다는 수수료가 작습니다. 교보생명 3UP변액연금의 펀드수수료는 0.3%(채권형)~0.45%(인덱스형)입니다. 그래서 해약환급금을 보면 100세시대 변액연금의 해약환급금이 더 높습니다. 1)기본 비용 및 수수료 ♬♪♬ - 교보생명 100세시대 변액연금에 대한 종성준CFP의 비교설명: 4월대비 납입후 유지.. 더보기
100세시대 변액연금_ 세번째 이야기 1. 100세시대 변액연금의 펀드변경 - 보험년도 기준 연12회 이내에세 회사에 서면또는 인터넷으로 펀드의 변경을 요구할 수 있습니다. 펀드변경은 무료입니다. ♬♪♬ - 교보생명 100세시대 변액연금에 대한 종성준CFP의 비교설명: 더 쉬운 펀드변경방법!! 전화하시면 됩니다. 1588-1001 (언제펀드변경? 그것은 저와 의논하시면 됩니다.) 제가 요즘 모든 변액보험에 가입하신 고객분들께 펀드변경전화를 드리고 있습니다. 인터넷으로 해도 되지만, 메뉴가 헷갈립니다. 그냥 콜센터 1588-1001번으로 전화해서 펀드변경하시면 됩니다. ♬♪♬ - 교보생명 100세시대 변액연금에 대한 종성준CFP의 비교설명: 높은 주식편입비율 유지.... 8월의 [종성준 CFP칼럼]에도 썼듯이 현재의 코스피는 장기적으로 낮은 .. 더보기
100세시대 변액연금 (교보생명)_첫번째 나이들어 가장 걱정은 돈이 될 것입니다. 노후의 돈문제를 해결할 수 있는 가장 좋은 방법은 연금이 아닐까요? 100세시대 변액연금의 가장 큰 특징은 1. 연금개시이후에도 펀드로 운용 2. 연금개시시에 지급된 연금액을 평생 최저보장 3. 3년마다 평가해서 연금액이 올라갈 수 있음. 4. 수익률이 하락해도 한번 지급된 연금액이 절대 줄지 않음. 미국은 대부분 연금지급이후에도 펀드로 운용되는 상품이 대세입니다. 100세시대 변액연금이 2010년 4월에 출시되면서 저 역시 이 상품을 많이 추천드리고 있습니다. ♬♪♬ - 교보생명 100세시대 변액연금에 대한 종성준CFP의 비교설명: 전체적인 평가 교보생명 100세시대 변액연금의 펀드 : 교보생명3UP 변액연금과 동일 1. 인덱스형 펀드이기 때문에 펀드운용수수료가.. 더보기
종성준CFP는 누구? ! 저의 첫직장은 현대엘리베이터의 재정부였습니다. (저는 대학에 입학 후 항상 현대에 들어가고 싶어 했습니다. 80년대말 90년대 초까지도 삼성보다는 현대가 대학생들에게 인기가 더 있었죠.) 그곳에서 4년 반정도 근무했습니다. (참, 제가 경영학과 출신입니다.--- 처음부터 지금까지 돈의 흐름에 관심이 많죠. 요즘 펀드와 변액상품에 대해서 고객과 상담하는 것이 저에게는 큰 즐거움입니다. 보험과 함께 장/단기 재정흐름을 파악하고, 재무계획을 세우는 것은 정말 큰 기쁨입니다. ) 현대에서 나와 2001년 5월부터 지금까지 보험일을 해왔고, 많은 고객님의 사랑을 받으면서 살아왔습니다. 어려운일도 있었고, 보람도 많았습니다. 요즘들어서 가을바람을 타는지 저의 삶도 되돌아보게됩니다. 인생이라는 긴 여정속에서 무엇을 .. 더보기

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