이자율 썸네일형 리스트형 동양생명 수호천사 희망가득 저축보험 (홈쇼핑 저축보험가입시 주의사항) 며칠전 고객분께서 전화주셨습니다. 저축보험인데 좋은것 같다. 이 상품 가입하는 것에 대해 어떻게 생각하는지 알려달라고.. 상품명은 잘 모르겠고, 동양생명의 저축보험이라고 하시네요.. 가입설계서나 제안서를 받은 것은 없고, 가입후에 보내준다고 했답니다. 1. 어떤 계약이든 돈을 주고받기 전에 계약내용을 알려줘야 합니다. 실제로 일부 전화로 보험상담권유를 하시는 분들중에서는 가입설계서나 제안서를 안보내주는 경우가 많습니다. 그러면서 계속~~~ 비과세, 복리, 최저이자율 보장, 은행보다 좋은 저축상품 이라고 말씀하십니다. 말이 안돼죠.. 가입설계서를 주고, 객관적으로 판단한 후에 돈을 내고 가입해야죠.. 2. 전화로 권유받으신 상품만 특별히 최고의 상품일 가능성은 거의 없습니다. 우리나라 모든 금융상품은 10.. 더보기 부부를 모시고 4시간 정도 상담.. (일반적 상담시간은 1~2시간 정도.) 10월중순에 전화가 왔습니다. " 재무설계를 받아보고 싶습니다." " 남편과 같이 있을때 상담받고 싶습니다." 만나뵙기 전에 전화통화로 3가지 주제를 잡았습니다. 1. 변액연금의 올바른 선택 2. 가정의 재무설계 (수입지출분석_ 보험증권분석) 3. 앞으로 돈을 모으기위한 투자조언 (적금과 펀드, 목적자금마련) 지난 주 토요일날 오후에 고객님의 아파트에 가서 상담을 하고 왔습니다. 이야기 순서는 1. 변액연금 - 변액연금선택과 펀드관리 - 제가 앞으로 어떻게 펀드관리하는지 설명.. 2. 연금펀드와 소득공제 금융상품 3. 펀드의 종류 (국내펀드 : 성장형펀드/ 가치형펀드/ 그룹주펀드/ 중소형펀드 해외펀드 : 브릭스펀드 / 원자재펀드 (에너지펀드/광물펀드/곡물펀드) / 소비재펀드...) 4. 펀드를 투자한다면.. 더보기 08년 8월) 부동산시장_외국인 매도와 주가하락_금투자 추천_컨슈머(소비재)펀드 2008년 8월에 고객께 보내드린 메일입니다. . 부동산시장의 지속적인 하락에 대해 썼습니다. . 외국인매도로 주식시장의 하락이 계속될 것이라는 내용은 적절했습니다. . 금투자를 추천하던 때가 870$/온스 였네요. 저의 의견을 듣고 지금까지 금투자를 계속하시는 고객분이 계십니다. . 2010년쯤 중국의 소비시장이 열리면서 컨슈머펀드의 수익률이 좋아질 것이라는 예상은 맞았습니다. 7월에 여러 고객분들과 상담을 하면서 돈(재테크)에 대한 근본적인 생각을 많이 하게 되었습니다. 왜 재테크를 하는지? 돈은 계속적으로 불어나야만 좋은 것이지? 계속적으로 돈을 불리려면 어떤 방법이 가장 좋을지? 돈을 버는 것과, 재테크를 한다는 것은 전혀 별개의 문제인지? 우선 돈을 불리는 것이 누구에게나 좋은 것인지에 대해 생.. 더보기 2007년 12월] 채권형펀드 (금리인상) _국고채_콜금리_CD금리 2007년 12월에 금리가 올라갈 때 쓴 글입니다. 2007년에는 아직 경제에 대한 충분한 이해력이 없던 때입니다. 1) 상승하는 금리가 꺽일 것이라는 예상은 맞았음. 2) 채권형펀드에 투자하라는 생각은 탁월했음. 3) 1750에서 더 떨어질지 않을 것이라고 예상한 것은 틀렸음. 오늘 기어이 채권이자에 대한 글을 써봅니다. 제가 보기에 가장 어려운게 환율/금리/채권입니다. 변동폭이 별로 크지는 않지만 환율과 이자율이 결정되는 것을 이해하려면 정말로 많은 변수들을 이해해야 하니까요. 그래서 채권이자에 대해 쓰려고 마음을 잡았었지만 생각하는 시간도 좀 오래 걸렸고, 솔직히 지금도 제대로 이해하지는 못했다고 생각합니다. ** 우선 금리에 대한 것부터 알아보죠. 금리는 크게 국고채 / 콜금리 / CD금리 가 있.. 더보기 이전 1 다음
