펀드상담/보험상담으로 구로에 다녀왔습니다.

어제 구로 디지털단지역의 고객분을 만나뵙고 왔습니다.
사람들의 옷차림도, 햇살도 어느새 가을입니다.

고객분과 직장동료분의 보험과 펀드에 대한 상담이었습니다.

다행이 이분은 2008년 6월부터 펀드를 시작하셔서 지금 수익률은 좋습니다.
미래에셋 디스커버리증권투자신탁 5호: 총 수익률: 31.14% 
                                        연환산 수익률: 13.31%

신한 BNP봉쥬르브릭스플러스 H        : 총 수익률: 34.92% 
                                             연환산 수익률: 14.93%

(** 총 수익률은 펀드가입시부터 지금까지의 수익률입니다. 연환산 수익률은 총수익률은 매년 수익률로 계산한 금액입니다.)

펀드상담을 해드리면서, 두개의 펀드를 국내 한국의 힘으로 바꾸실 것을 권해드렸습니다.
특히 신한BNP봉쥬르브릭스의 경우는 해외펀드과세때문에 이익에 대한 세금도 내셔야 하기 때문에 바꾸실 필요가 있습니다.

(어제도 고객께는
    한국투자 한국의 힘/ 삼성그룹적립식펀드 / 블랙록 월드 광업주 펀드를 추천드렸습니다.)

지금까지 적립식으로 납입하던 것을 한국투자 한국의 힘으로 변경하시더라도 고객입장에서는 전혀 손해볼 것이 없습니다.
예를 들어 미래에셋디스커버리증권투자신탁의 경우는 3개월후 해지하시면 환매수수료가 없습니다.
              (3개월후 해지하셔도 되고, 쌓인 금액은 그대로 디스커버리 5호로 운영하고
                                                   지금부터 납입하는 적립금만 한국투자 한국의 힘으로 적립하셔도 됩니다.)

** 앞으로 투자해도 될까요?
    현재 시가총액 대비 외국인 주식보유비중은 31.7%입니다.
    과거 10년 평균치인 35.7%보다는 적은 수준입니다.
    미국과 일본등의 저금리로 인한 풍부한 해외자금은 국내증시에 긍정적영향을 미칠것입니다.

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성장형펀드 추천은
          2008년에는 미래에셋디스커버리증권투자신탁 5호.
          2009년에는 한국투자 네비게이터펀드
          2010년에는 한국투자 한국의 힘을 권해드리고 있습니다.
성장형펀드는 지속적인 관심을 가지면서 펀드변경을 할 필요가 있습니다.

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(아래는 고객께서 저를 통해 가입하신 펀드내용에 대한 저의 관리화면캡처입니다.
           이렇게 펀드에 대한 내용을 확인할 수 있어서 저의 펀드관리가 가능한 것입니다.)

오늘도 고객께
2010/10/14 - [오늘도 고객께..] - 아빠!~ 숙제때문에 미치겠어요... 숙제없는 세상에서 살고싶어요..
2010/09/28 - [오늘도 고객께..] - 코스피 1860!! 이제 어떻게 해?
2010/09/29 - [오늘도 고객께..] - 어색한 약속, 어색한 만남 ... 쑥쓰럽구만..
2010/09/30 - [오늘도 고객께..] - 자동차게임_ 도박_ 인생이 가르치는 것
2010/10/05 - [오늘도 고객께..] - 울산에 다녀왔습니다. (일시납 연금보험문의 상담)
2010/10/07 - [오늘도 고객께..] - 학이시습지 불역열호 유붕자원방래 불열락호아
2010/10/11 - [오늘도 고객께..] - 여의도에 인라인스케이트 타러갔다가 연날리기

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